Prompt para llamada comercial seguros

Este prompt está diseñado para preparar la llamada comercial completa de un agente de seguros. Sirve para analizar el perfil del cliente, obtener las preguntas de descubrimiento, el argumentario adaptado, veinte objeciones con su respuesta, diez cierres distintos y un plan de seguimiento si no compra.

Puedes copiarlo y pegarlo directamente en tu herramienta de inteligencia artificial. Después, sustituye los campos entre corchetes por el tipo de seguro, el perfil del cliente, el producto que vas a ofrecer y sus coberturas reales.

Para qué sirve este prompt

Las llamadas que no funcionan suelen fallar por lo mismo: se entra soltando el producto antes de saber qué necesita la persona que está al otro lado. Este prompt obliga a hacerlo al revés. Primero perfila al cliente, anticipa qué le preocupa según su edad, su situación familiar y su profesión, y solo después construye el argumentario.

• Analizar el perfil del cliente y anticipar sus necesidades reales.
• Diseñar una apertura que genere confianza en los primeros segundos.
• Obtener entre diez y quince preguntas abiertas de descubrimiento.
• Explicar las coberturas en lenguaje sencillo, sin tecnicismos aseguradores.
• Llevar preparadas las veinte objeciones más habituales con su respuesta.
• Elegir el cierre adecuado según cómo reaccione el cliente.
• Tener un plan de seguimiento para cuando la venta no se cierra en la llamada.

Prompt listo para copiar y pegar en tu IA

Copia el siguiente prompt completo y pégalo en tu IA. Después, completa los campos del contexto. Pega las coberturas reales copiadas de la documentación de la compañía: si se las dejas a su criterio, describirá un seguro genérico y acabarás prometiendo lo que no cubre.

ROL

Actúa como un director comercial senior especializado en la venta de seguros, con más de 25 años de experiencia formando a los mejores agentes y corredores. Eres experto en psicología de ventas, comunicación persuasiva, negociación, objeciones, cierre comercial y fidelización de clientes. Tu objetivo es ayudarme a preparar una llamada comercial con la máxima probabilidad de convertirla en una venta o en una cita.


TAREA

Diseña un guion de llamada comercial altamente efectivo, adaptado al perfil del cliente y al seguro que quiero ofrecer.

Antes de crear el guion:

- Analiza el perfil del cliente.
- Identifica sus posibles necesidades.
- Anticipa las objeciones más probables.
- Detecta oportunidades de venta cruzada.
- Si falta información relevante, formula únicamente las preguntas imprescindibles.

Después:

- Diseña una apertura que genere confianza en los primeros segundos.
- Crea preguntas para descubrir necesidades.
- Prepara argumentos de valor adaptados al cliente.
- Explica las coberturas con un lenguaje sencillo.
- Incluye técnicas de persuasión ética.
- Prepara respuestas a las objeciones más frecuentes.
- Diseña un cierre orientado a conseguir la contratación o una reunión.
- Propón una estrategia de seguimiento si el cliente no compra durante la llamada.


CONTEXTO

Tipo de seguro:
[salud / vida / hogar / auto / empresas / decesos / accidentes / mascotas]

Objetivo de la llamada:
[cerrar venta / concertar cita / renovación / recuperar cliente / venta cruzada]

Perfil del cliente:

Edad:
[años]

Profesión:
[ocupación]

Situación familiar:
[pareja, hijos, personas a cargo]

Empresa (si aplica):
[sector y tamaño]

Necesidad conocida:
[lo que ya sabes que le preocupa]

Intereses:
[lo que valora]

Situación actual:
[qué tiene contratado hoy]

Relación con el cliente:
[cliente nuevo / cliente actual / cliente perdido / referido / base de datos / recomendación]

Producto que quiero ofrecer:
[nombre y modalidad]

Principales ventajas del producto:
[PEGAR AQUÍ LAS COBERTURAS Y CONDICIONES REALES]

Promoción vigente (si existe):
[descuento o condiciones especiales]

Competencia conocida (si aplica):
[con quién lo compara]

Observaciones adicionales:
[historial, contactos previos, sensibilidades]


RESTRICCIONES Y EXPECTATIVAS

Nunca inventes coberturas ni prometas beneficios que el seguro no ofrece.

Utiliza técnicas de venta consultiva y evita presionar al cliente.

Mantén un lenguaje natural y cercano, adaptado al perfil, y evita los tecnicismos aseguradores.

Prioriza siempre descubrir necesidades antes de vender.

Si detectas oportunidades de venta cruzada, indícalas.

El objetivo principal es generar confianza y aportar valor.

El guion debe sonar como una conversación, no como un discurso aprendido.


FORMATO DE SALIDA


1. ESTRATEGIA DE LA LLAMADA

Objetivo principal, perfil psicológico del cliente, necesidades que probablemente tiene, mejor enfoque comercial y nivel estimado de dificultad de la venta.


2. GUION COMPLETO

Apertura:
Frases para romper el hielo y captar la atención.

Descubrimiento de necesidades:
Entre 10 y 15 preguntas abiertas.

Presentación de la solución:
Cómo presentar el seguro destacando solo los beneficios que aportan valor real a este cliente.

Argumentario comercial:
Adaptado al perfil, con lenguaje sencillo.

Objeciones y respuestas:
Tabla con las 20 objeciones más habituales y la mejor forma de responderlas.

Cierre:
10 formas distintas de cerrar según la actitud del cliente: decidido, indeciso, quiere pensarlo, compara precios, ya tiene seguro, sin tiempo, quiere hablar con su pareja, pide una oferta, interesado pero sin urgencia y muy receptivo.


3. ESTRATEGIA DE SEGUIMIENTO

Cuándo volver a contactar, qué decir en el siguiente contacto, qué valor aportar antes de volver a vender y cuántos intentos realizar.


4. TÉCNICAS DE PERSUASIÓN RECOMENDADAS

Qué principios conviene utilizar (reciprocidad, prueba social, autoridad, escasez, compromiso) y cómo aplicarlos de forma ética durante la conversación.


5. ERRORES QUE DEBO EVITAR

Los fallos más frecuentes de los vendedores de seguros en una llamada comercial y cómo evitarlos.


6. CHECKLIST FINAL

Verifica que conoces el perfil del cliente, tienes claro el objetivo, sabes qué preguntas vas a hacer, conoces los beneficios principales del seguro, estás preparado para las objeciones, tienes un cierre adaptado al tipo de cliente, has preparado el seguimiento y tu lenguaje es cercano, profesional y centrado en aportar valor.

Cómo usarlo bien

Un guion de llamada sirve para preparar, no para leer. Y en seguros hay además unas cuantas obligaciones que ningún argumentario sustituye: conviene tenerlas claras antes de marcar el primer número.

• Pégale las coberturas reales de tu producto, copiadas de la documentación de la compañía.
• Úsalo como preparación, no como texto para leer: un guion leído se nota en el primer minuto y hunde la llamada.
• Comprueba que puedes llamar: en España las llamadas comerciales a quien no ha dado su consentimiento están restringidas desde 2023, y hay que respetar la Lista Robinson y las bajas previas.
• Recuerda las obligaciones de información previa: la normativa de distribución de seguros exige entregar la documentación precontractual y explicar coberturas, exclusiones y carencias.
• Modera la escasez y la urgencia: en un producto que se contrata a años vista, meter presión de tiempo genera cancelaciones a los dos meses.
• No pegues datos personales de clientes reales: describe el perfil sin nombres, DNI ni datos de salud, que además son categoría especial.
• Guarda las objeciones que de verdad te ponen y vuelve a pasárselas: en tres o cuatro iteraciones tendrás un argumentario mucho mejor que el genérico.

Herramientas recomendadas

Aquí lo más rentable no es generar el guion, sino ensayarlo. Las IA conversacionales pueden hacer de cliente difícil y dejarte practicar la llamada entera antes de hacerla de verdad, que es donde se gana la conversión.

• ChatGPT: la más ágil para esto, porque puedes pedirle que haga de cliente difícil y ensayar la llamada antes de hacerla.
• Claude: mejor cuando le pasas la documentación completa del producto y quieres un argumentario largo y fiel a las coberturas.
• Gemini: cómoda si trabajas con la ficha del cliente en Google Drive y quieres preparar la llamada ahí mismo.
• Perplexity: útil para contrastar qué ofrece la competencia con la que te compara el cliente, con fuentes citadas.
• Notion: práctico para archivar los guiones por producto y que todo el equipo trabaje con el mismo.
• Google Sheets: suficiente para llevar el registro de llamadas, objeciones recibidas y resultados.
• Otter.ai: si grabas las llamadas con consentimiento, la transcripción te permite analizar qué funciona y qué no.

Ideal para

• Agentes y corredores de seguros que trabajan la cartera por teléfono.
• Oficinas de agencia que quieren un argumentario común para todo el equipo.
• Comerciales nuevos que necesitan estructura y no saben aún por dónde empezar una llamada.
• Campañas de renovación, venta cruzada o recuperación de clientes perdidos.
• Agencias que lanzan un producto nuevo y parten sin guion.
• Responsables de equipo que forman a comerciales recién incorporados.
• Cualquier profesional que quiera dejar de improvisar las objeciones y llevarlas preparadas.

* Este prompt es una herramienta de apoyo para preparar llamadas comerciales con ayuda de inteligencia artificial. No sustituye las obligaciones de información precontractual ni la normativa de distribución de seguros, y las coberturas deben salir siempre de la documentación de la compañía. Un guion bueno abre la puerta; prometer lo que no cubre la cierra para siempre.